个人理财先行明示

来源于:个人理财先行明示 日期:2015-11-18 浏览:405
为进一步规范商业银行理财产品销售行为,促进上海地区银行理财业务健康发展,有效保护理财消费者的合法权益,上海各银行机构在个人理财产品销售方面应遵守以下要求:
 
一、产品种类明示
营业网点应对本行在售理财产品及代销产品予以公示。所公示的产品应明确标明是自有还是代销;代销产品还应包括所代理的公司名称、产品名称和产品性质(如**保险公司****保险类产品)。同时,应告知客户在购买前查询相关产品的公示信息以及查询的渠道。
 
二、从业资质明示
理财销售人员在销售理财产品时,应主动告知客户其具备相应的理财产品销售资质,并通过网点公告栏、电子显示屏、桌面名牌或其他有效途径在网点显著位置公示理财销售人员主要信息,包括姓名、职务及其持有的相关资格证书名称及证书编号等内容。
 
三、理财风险明示
理财销售人员在销售理财产品时,应主动告知消费者“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”或包含相同意思的类似规范性用语,并严格按照监管部门相关规定对具体产品进行风险提示。
 
消费者监督电话:68286950
 
 
 
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